教練時間~~買房獨立自主

coach arrow d3a77

Tom 35歲,未婚,家中排行老么,跟父母一起住,大學時就在超市打工,目前已擔任店長,年收入約60萬。自己覺得沒花什麼錢,但是也沒存到什麼錢,就是搞不清楚錢花到哪兒去了?
因為超市的工作非常忙碌,對工作產生了倦怠感,特別會有「想換工作」的衝動,想像中樂透後,不用再工作,希望自己能有一間房子。                                                                                                                                                                                   

 

【Tom的財務目標】

1. 財務自由,工作不再只為錢。
2. 擁有自己的房子,讓生活能夠獨立自主。


【問題與漏洞】
1. 每月薪資到手,沒有做預算分配,不知不覺消費過度。
2. 朋友是保險業務員,買了不少的保單,卻不知道買了些什麼內容?
3. 「購屋」目標未經量化,不知道要準備多少錢?沒想過何時要完成?


【顧問建議】
1. 找適合自己的方式記帳、編製預算表,重點在控管查核及檢討成效。
2. 先存緊急基金,準備3-6個月的生活費,以支應緊急之需。
3. 量化購屋目標,計算出每月應提撥的金額,專款專用。
4. 算出保險額度需求,用合適的預算,買對保險,做夠保障。

聯絡資訊

02-8993-2161
02-8993-2171
gorich.gorich@msa.hinet.net
新北市新莊區中興街43號6樓